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　　在全面推動(dòng)農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的背景下，通過農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理保障糧食安全、保護(hù)農(nóng)民利益，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。近幾年，以大連商品交易所（以下簡稱大商所）為代表的期貨交易所不斷探索期貨市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)三農(nóng)發(fā)展的新模式，推出了“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)，得到期貨公司、保險(xiǎn)公司、農(nóng)業(yè)主產(chǎn)區(qū)地方政府的積極響應(yīng)和社會(huì)各方關(guān)注。2016年和2017年的中央一號文件明確指出，要“穩(wěn)步擴(kuò)大‘保險(xiǎn)+期貨’試點(diǎn)”。

　　今年，大商所進(jìn)一步擴(kuò)大了“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)范圍、數(shù)量和支持力度，為32個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目提供資金支持近7000萬元。近日，大商所副總經(jīng)理朱麗紅接受記者采訪，解讀“穩(wěn)步擴(kuò)大‘保險(xiǎn)+期貨’試點(diǎn)”的重大意義。

　　“保險(xiǎn)+期貨”十年磨一劍

　　隨著國家2014年取消大豆和棉花的臨儲政策，2016年取消玉米臨儲政策，相關(guān)部委、地方政府同時(shí)也在積極探索支農(nóng)新途徑。朱麗紅說，大商所能首創(chuàng)“保險(xiǎn)+期貨”模式，是有著多年探索歷程的。自2005年“千村萬戶”市場服務(wù)工程，到2014年支持期貨公司在黑龍江、吉林、遼寧等地嘗試開展了大豆、玉米場外期權(quán)試點(diǎn)，再到2015年借助保險(xiǎn)的普及性，在場外期權(quán)試點(diǎn)的基礎(chǔ)上首創(chuàng)“保險(xiǎn)+期貨”模式——保險(xiǎn)公司以大商所玉米、雞蛋期貨價(jià)格作為目標(biāo)價(jià)格和理賠價(jià)格的基準(zhǔn)，推出了第一單玉米、雞蛋價(jià)格保險(xiǎn)，一步步走到了2016年。

　　2016年大商所聯(lián)合12家期貨公司和7家保險(xiǎn)公司在黑龍江、吉林、遼寧、內(nèi)蒙古和安徽等地共同開展了12個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目，累計(jì)支持資金達(dá)2000萬元，為4000多戶農(nóng)民提供了價(jià)格保險(xiǎn)服務(wù)，涉及大豆3.45萬噸、玉米16.66萬噸。12個(gè)試點(diǎn)中，有8個(gè)試點(diǎn)觸發(fā)賠付。試點(diǎn)過程中，期貨市場起到了重要作用。試點(diǎn)項(xiàng)目中的價(jià)格保險(xiǎn)產(chǎn)品全部以大商所大豆、玉米期貨合約價(jià)格作為承保和理賠依據(jù)，期貨的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能得以有效運(yùn)用。2017年，大商所進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，目前已經(jīng)有32個(gè)項(xiàng)目獲批立項(xiàng)，支持資金近7000萬元。

　　建立模式多樣的項(xiàng)目庫

　　兩年來，地方政府、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司、大型企業(yè)以及商業(yè)銀行參與的積極性越來越高，試點(diǎn)項(xiàng)目更加豐富多樣，運(yùn)行模式更為完善成熟。朱麗紅介紹了今年“保險(xiǎn)+期貨”的四大亮點(diǎn)。

　　一是參與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開始嘗試“收入險(xiǎn)”，對農(nóng)民的保障力度更強(qiáng)。此前開展的“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目保障的是“價(jià)格險(xiǎn)”，如果農(nóng)民的銷售價(jià)格低于保險(xiǎn)價(jià)格，則對農(nóng)民提供差價(jià)補(bǔ)償。但是，當(dāng)出現(xiàn)因?yàn)?zāi)減產(chǎn)時(shí)，糧食售價(jià)可能較高，但由于產(chǎn)量低，農(nóng)民收入仍然得不到保障。今年支持的32個(gè)“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，有9個(gè)試點(diǎn)采取了“收入險(xiǎn)”，既保障農(nóng)民的預(yù)期收入，也兼顧了價(jià)格和產(chǎn)量兩個(gè)核心要素，更能有效地滿足農(nóng)民多層次風(fēng)險(xiǎn)管理需求。此外，今年的32個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目全部設(shè)置了“保底”條款，承諾在項(xiàng)目執(zhí)行時(shí)，一旦出現(xiàn)標(biāo)的期貨合約價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格走勢不一致的情況，導(dǎo)致農(nóng)民若不能獲得理賠，保險(xiǎn)公司和期貨公司將以相應(yīng)的方式退還保費(fèi)。

　　二是引入大型企業(yè)集團(tuán)，探索打通銷售渠道。今年的試點(diǎn)項(xiàng)目在拓展銷售渠道上做看點(diǎn)。南華期貨在黑龍江開展的“大豆收入險(xiǎn)”項(xiàng)目，永安期貨在吉林開展的“玉米價(jià)格險(xiǎn)”項(xiàng)目、在東北地區(qū)開展的“大豆價(jià)格險(xiǎn)”項(xiàng)目，分別引入了九三集團(tuán)和云天化集團(tuán)這兩家大豆壓榨和糧食經(jīng)營龍頭企業(yè)。龍頭企業(yè)承諾對于投保的品種按照事先約定的基差，農(nóng)民可以自主選擇售糧的時(shí)機(jī)和價(jià)位，同時(shí)企業(yè)在期貨市場進(jìn)行套期保值操作，鎖定基差風(fēng)險(xiǎn)。這實(shí)現(xiàn)了價(jià)格保險(xiǎn)與糧食銷售無縫對接，也將農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系推向更深層次。

　　三是引入商業(yè)銀行，依托“保險(xiǎn)+期貨”向有融資需求的農(nóng)戶發(fā)放貸款。華信期貨在遼寧開展的“玉米收入險(xiǎn)”試點(diǎn)項(xiàng)目引入了中國銀行遼寧省分行，為農(nóng)戶提供信貸服務(wù)支持。具體操作模式是，由于農(nóng)民通過“保險(xiǎn)+期貨”保障了收入，提升了信用水平，銀行依此對通過信用評估、符合貸款條件、有融資需求的農(nóng)戶發(fā)放貸款。該試點(diǎn)將現(xiàn)有的“保險(xiǎn)+期貨”升級為“保險(xiǎn)+期貨+銀行”模式，對進(jìn)一步豐富金融機(jī)構(gòu)服務(wù)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)做了有益探索。

　　四是地方政府支持力度明顯加大，為財(cái)政資金的進(jìn)入探索路徑。從發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)看，中央政府部門在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中起主導(dǎo)作用，也是農(nóng)業(yè)資金支持的主要供給方。地方政府深度介入試點(diǎn)過程，對試點(diǎn)提供資金支持，為將來引入中央財(cái)政資金探索了路徑。今年獲批的32個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目中，有兩個(gè)項(xiàng)目獲得農(nóng)業(yè)部支持，有11個(gè)項(xiàng)目所在的地方政府有支持意向。

　　建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保障農(nóng)民種糧收益

　　要成為農(nóng)業(yè)強(qiáng)國，離不開期貨市場。美國經(jīng)過近80年的探索，構(gòu)建了“以收入保險(xiǎn)保障農(nóng)民基本收入，以期貨、期權(quán)等衍生品工具的運(yùn)用來促進(jìn)農(nóng)民增收”的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，該體系由政府主導(dǎo)，依托聯(lián)邦作物保險(xiǎn)計(jì)劃，通過補(bǔ)貼保費(fèi)的方式為美國農(nóng)民提供農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品；由市場化運(yùn)作，以期貨遠(yuǎn)期價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能引導(dǎo)農(nóng)民調(diào)整種植結(jié)構(gòu)，以期貨套期保值功能保證農(nóng)民可以確定遠(yuǎn)期銷售價(jià)格，獲得預(yù)期收入。在聯(lián)邦作物保險(xiǎn)計(jì)劃中，以期貨價(jià)格作為定價(jià)依據(jù)的收入險(xiǎn)是主力軍。在此基礎(chǔ)上，美國農(nóng)民廣泛地參與期貨市場，以期貨價(jià)格指導(dǎo)生產(chǎn)，通過套期保值、基差貿(mào)易、買賣期權(quán)等方式來獲得較好的收益。

　　朱麗紅認(rèn)為，期貨市場在我國農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方面將主要發(fā)揮兩大作用：

　　一是期貨市場為農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)提供定價(jià)基準(zhǔn)。政府和保險(xiǎn)公司是業(yè)務(wù)運(yùn)作的主體，在保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和保費(fèi)確定的過程中，期貨市場起到了核心的定價(jià)作用。期貨市場的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能使期貨價(jià)格能夠理性、客觀地反映市場預(yù)期，為農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品提供定價(jià)基準(zhǔn)和科學(xué)合理的定價(jià)依據(jù)。期貨價(jià)格是保險(xiǎn)公司承保理賠的依據(jù)，也是各險(xiǎn)種得以順利運(yùn)行的基礎(chǔ)。特別是在收入險(xiǎn)等產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，保證農(nóng)民種糧收入的多少很大程度上取決于作物的預(yù)期價(jià)格和實(shí)際價(jià)格，二者的確定均以期貨價(jià)格為基礎(chǔ)。

　　二是在銷售環(huán)節(jié)期貨市場提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是在農(nóng)民種糧收入較預(yù)期收入減少時(shí)賠付差額的部分，保證的是基本收入。在此基礎(chǔ)上，賣得好才是決定總收入穩(wěn)定增長的關(guān)鍵。確保收益的主角是企業(yè)，主戰(zhàn)場是期貨市場。企業(yè)為農(nóng)民提供了銷路保障，并通過期貨市場進(jìn)行套期保值。在這個(gè)過程中，期貨市場是農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理得以實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵所在。此外，由于保險(xiǎn)和期貨為農(nóng)民提供了收入保障，提升了農(nóng)民的信用水平，銀行能更好地提供融資支持，形成一個(gè)保險(xiǎn)、期貨、銀行等多金融機(jī)構(gòu)共同參與的友好農(nóng)業(yè)金融生態(tài)。

　　“大商所將在繼續(xù)穩(wěn)步擴(kuò)大‘保險(xiǎn)+期貨’項(xiàng)目試點(diǎn)基礎(chǔ)上，吸引更多大型糧食企業(yè)加入，為農(nóng)民售糧鋪路。”朱麗紅表示，大商所最終將推出一個(gè)涵蓋“保險(xiǎn)+期貨”、場外期權(quán)等多種形式，期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司、銀行等多家金融機(jī)構(gòu)共同參與的、綜合性的“農(nóng)民種糧收入保障計(jì)劃”。既有對農(nóng)民種糧基本收入的保障，也有幫助農(nóng)民通過種糧實(shí)現(xiàn)穩(wěn)收、增收的路徑；既能對臨儲政策起到較好的替代作用，也能有效提高財(cái)政資金的使用效率。

　　目前，大商所正在積極推動(dòng)更多的期貨公司、保險(xiǎn)公司、銀行以及大型糧食企業(yè)加入到農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中來，共同探討設(shè)計(jì)能從根本上保障農(nóng)民種糧收益的一攬子計(jì)劃，逐步建立起適合我國國情的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，服務(wù)于農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，助力中國農(nóng)業(yè)走上可持續(xù)發(fā)展軌道。